Die Finanzmärkte bieten eine Vielzahl von Anlageklassen und Strategien – doch nicht alles passt zu jedem Mandanten. Bei Werther und Ernst analysieren wir das gesamte Spektrum verfügbarer Investmentlösungen und selektieren nur jene, die einem strengen Qualitätsmaßstab genügen. Wir kombinieren bewährte Ansätze mit zeitgemäßen Erkenntnissen der modernen Portfoliotheorie. Auf dieser Seite erhalten Sie einen Einblick in unsere Anlagewelt – die Instrumente, Strategien und Prozesse, die wir für unsere Mandanten einsetzen. Unser Ziel ist es, Komplexität zu reduzieren und Ihnen ein klares Bild davon zu geben, wie Ihr Vermögen bei uns arbeitet. Transparenz ist dabei keine Floskel, sondern ein fester Bestandteil unserer Unternehmenskultur.
Aktien bilden für viele Mandate den Kern der Wachstumskomponente. Wir investieren in qualitativ hochwertige Unternehmen mit starken Bilanzen, stabilen Cashflows und nachhaltigem Geschäftsmodell. Die Selektion erfolgt durch fundamentale Analyse und wird durch quantitative Screening-Prozesse ergänzt.
Festverzinsliche Wertpapiere dienen der Stabilisierung des Portfolios und der Generierung laufender Erträge. Wir setzen auf sorgfältig selektierte Staats- und Unternehmensanleihen unterschiedlicher Laufzeiten und Bonitäten. Die Duration wird aktiv gesteuert, um Zinsänderungsrisiken gezielt zu managen.
Private Equity, Infrastruktur und Real Assets bieten Renditequellen, die weitgehend unabhängig von den klassischen Kapitalmärkten sind. Wir erschließen ausgewählten Mandanten den Zugang zu institutionellen Investmentstrategien, die im Retailbanking typischerweise nicht verfügbar sind. Die Allokation erfolgt stets im Einklang mit dem Gesamtportfolio und der Liquiditätsplanung.
Dort, wo aktives Management keinen Mehrwert gegenüber dem Markt erzielt, setzen wir bewusst auf kostengünstige ETFs. Diese werden präzise ausgewählt, um gewünschte Marktexpositionen effizient abzubilden. Die Kombination aktiver und passiver Bausteine ermöglicht es uns, Kosten zu optimieren ohne auf Rendite zu verzichten.
Zu Beginn jeder Mandatsbeziehung definieren wir gemeinsam mit Ihnen eine strategische Zielallokation. Diese orientiert sich an Ihrem Anlagehorizont, Ihrer Risikobereitschaft und Ihren konkreten Lebenszielen. Die strategische Allokation bildet den stabilen Anker Ihres Portfolios und wird nur bei wesentlichen Veränderungen Ihrer Situation angepasst.
Innerhalb der strategischen Leitplanken nehmen wir taktische Anpassungen vor, wenn sich Marktchancen oder -risiken ergeben. Diese Entscheidungen basieren auf unserem internen Research sowie makroökonomischen und technischen Analysen. Taktische Schritte sind stets dokumentiert und nachvollziehbar kommuniziert.
Transparenz bedeutet für uns, dass Sie zu jedem Zeitpunkt wissen, was in Ihrem Portfolio geschieht und warum. Wir erstellen regelmäßige Berichte, die Performance, Risikokennzahlen und Transaktionen klar darstellen. Auf Wunsch erläutern wir jeden Bericht in einem persönlichen Gespräch.
Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) fließen auf Wunsch in unsere Anlageentscheidungen ein. Wir prüfen Unternehmen und Fonds auf ihre Nachhaltigkeitsbewertungen und integrieren diese als zusätzliche Qualitätsdimension. Dabei gehen wir pragmatisch vor: Nachhaltigkeit darf kein Renditekompromiss sein, sondern soll Mehrwert schaffen.
Auf ausdrücklichen Wunsch der Mandanten schließen wir bestimmte Branchen oder Geschäftsmodelle aus dem Anlageuniversum aus. Dazu gehören zum Beispiel Rüstung, Tabak oder Unternehmen mit schwerwiegenden Governance-Verstößen. Diese Ausschlüsse werden im Mandatsvertrag klar definiert und konsequent umgesetzt.
Für Mandanten, die gezielt positive gesellschaftliche oder ökologische Wirkung erzielen möchten, bieten wir Zugang zu Impact-Investment-Strategien. Diese verbinden messbare Nachhaltigkeitsziele mit attraktiven Renditeerwartungen. Wir begleiten Sie bei der Auswahl und überwachen die Wirkungsberichte der jeweiligen Investments.